Die wirtschaftliche Landschaft verändert sich rasant. Unternehmen müssen sich anpassen, um wettbewerbsfähig zu bleiben. In den kommenden Monaten wird die Liquidität im Unternehmen eine entscheidende Rolle spielen, um Herausforderungen wie gestiegene Zinsen, strengere Kreditvergabebestimmungen und anhaltende Inflation zu bewältigen. In diesem Beitrag beleuchten wir die betriebswirtschaftlichen Folgen dieser Entwicklungen und zeigen auf, wie die Experten von EFFEKT kleine und mittelständische Unternehmen bei der Liquiditätsplanung und den erforderlichen Maßnahmen unterstützen kann.

Notenbanken heben Leitzins an:

Als Reaktion auf die anhaltende Inflation haben Notenbanken wie die FED in den Vereinigten Staaten ihre Leitzinsen angehoben. In Europa zieht die EZB nach. Steigende Leitzinsen führen zu höheren Zinsen bei Fremdfinanzierungen, was Leasing und Fremdfinanzierung teurer macht. Unternehmen müssen ihre Finanzierungsstrategien überdenken und ggf. alternative Finanzierungsquellen in Betracht ziehen, um ihre Liquidität aufrechtzuerhalten.

Bafin erschwert Kreditvergabe:

Die Bafin hat die Kreditvergabebestimmungen verschärft, indem sie höhere Einkommens- und Eigenkapitalanforderungen stellt. Zudem haben Veränderung in der Bewertung von Kreditsicherheiten Einfluss auf die Finanzierungsmöglichkeiten. Dies erschwert es Privathaushalten, Kredite zu erhalten und kann zu einer Kaufzurückhaltung führen, was sich negativ auf Investitionen und somit die Unternehmensgewinne auswirken kann. Eine angemessene Liquiditätsplanung ist erforderlich, um diese Veränderungen zu bewältigen und eine ausreichende Finanzierung zu gewährleisten.

Inflation bleibt auf hohem Niveau:

Die anhaltende Inflation hat weitreichende Auswirkungen auf Unternehmen. Steigende Preise können die Kosten für Rohstoffe und Betriebsmittel erhöhen und die Gewinnmargen belasten. Unternehmen müssen ihre Liquidität sorgfältig planen, um solchen Herausforderungen zu begegnen und ihre Wettbewerbsfähigkeit zu erhalten.

Erschwerte Vorauszahlungs- und Gewährleistungsbürgschaften:

Kreditversicherer haben es aufgrund des unsicheren Marktumfelds zunehmend schwerer, Vorauszahlungs- und Gewährleistungsbürgschaften zu gewähren. Unternehmen müssen daher frühzeitig Abschlagszahlungen planen und ihre Vorleistungen reduzieren, um ihre Liquidität zu schützen.

Lieferengpässe je nach Branche:

In einigen Branchen können Lieferengpässe zu Verzögerungen und erhöhten Kosten führen. Eine solide Liquiditätsplanung hilft Unternehmen, diese Herausforderungen zu bewältigen und ihre Geschäftsziele trotz schwieriger Marktbedingungen zu erreichen.

Auf richtige Rechtsform achten:

In diesem Zusammenhang sollte auch erwähnt sein, dass eine auf maximale Liquidität ausgerichtete Rechtsform im Unternehmen unbedingt geachtet werden sollte. Es bieten sich diesbezüglich Kapitalgesellschaften und je nach Ertragslage verschiedene Holdingmodelle im Gesellschafterstand an.

10 Anregungen zur Steigerung der Liquidität

1. Effizientes Forderungsmanagement: Beschleunigen Sie den Rechnungsstellungsprozess und setzen Sie ein strukturiertes Mahnwesen durch.
2. Verlängerung von Zahlungszielen: Verhandeln Sie längere Zahlungsziele mit Ihren Lieferanten, um Liquidität zu schonen.
3. Verbesserung der Einkaufskonditionen: Erzielen Sie bessere Konditionen durch Verhandlungen, Rabatte oder Skonti.
4. Optimierung von Lagerbeständen: Implementieren Sie ein effektives Bestandsmanagement und Just-in-Time-Lieferungen, um Kapitalbindung zu reduzieren.
5. Veräußerung von Anlagevermögen: Liquidieren Sie nicht betriebsnotwendige Vermögenswerte, um Liquidität freizusetzen.
6. Einsatz von Factoring: Verkaufen Sie Forderungen an Factoring-Unternehmen, um schnellere Zahlungseingänge zu erzielen.
7. Leasing als Alternative zum Kauf: Verringern Sie Kapitalbindung durch die Nutzung von Leasing-Modellen.
8. Kostenkontrolle und -senkung: Identifizieren Sie Einsparpotenziale und setzen Sie Maßnahmen zur Kostensenkung um.
9. Erkundung von Finanzierungsalternativen: Berücksichtigen Sie Fördermittel, Crowdfunding oder stille Beteiligungen als alternative Finanzierungsmöglichkeiten.
10. Proaktives Liquiditätsmanagement: Überwachen Sie kontinuierlich den Cashflow und reagieren Sie frühzeitig auf Veränderungen, um die Liquidität zu sichern.

Fazit:

In den kommenden Monaten wird Liquidität in Unternehmen entscheidend sein, um den zahlreichen wirtschaftlichen Herausforderungen wie steigenden Zinsen, strengeren Kreditvergabebestimmungen und anhaltender Inflation zu begegnen. Eine effektive Liquiditätsplanung ist unerlässlich, um diese Herausforderungen zu bewältigen und das Unternehmen auf Wachstumskurs zu halten. Die EFFEKT Corporate Solutions GmbH versteht die Bedeutung von Liquidität in kleinen und mittelständischen Unternehmen. Wir unterstützen unsere Mandanten bei der Liquiditätsplanung und den erforderlichen Maßnahmen, um ihre Geschäftsziele trotz der aktuellen wirtschaftlichen Unsicherheiten zu erreichen. Durch unsere Expertise im Versicherungsrecht, der Unternehmensberatung und im Vorsorgemanagement können wir ganzheitliche Lösungen anbieten, die auf die spezifischen Bedürfnisse jedes Unternehmens zugeschnitten sind.

In Zeiten wirtschaftlicher Veränderungen ist es wichtiger denn je, einen kompetenten Partner an Ihrer Seite zu haben. Vertrauen Sie auf die Erfahrung und das Fachwissen des Kollegiums von EFFEKT um Ihre Liquidität zu sichern und Ihr Unternehmen erfolgreich durch die kommenden Herausforderungen zu steuern.