Der kalte Wind des Wettbewerbs weht dem deutschen Mittelstand immer heftiger um die Ohren. Hinzu kommen gravierende Probleme am heimischen Standort – vom Fachkräftemangel bis zu hohen Steuerbelastung. Um da zu bestehen, braucht es die richtigen Ratgeber und einen klaren Finanz- und Rentabilitätsplan für die Unternehmen und die Unternehmerfamilien, sagt Gastautor Pascal Zerwas von der EFFEKT Unternehmensgruppe.

Der deutsche Mittelstand steht vor großen Herausforderungen. Die Konkurrenz aus Fernost, der grassierende Fachkräftemangel daheim, dazu die im internationalen Vergleich sehr hohen Lasten durch Energiepreise oder Steuersätze – an Aufgaben für Geschäftsführer und Vorstände mittelständischer Firmen in Deutschland mangelt es derzeit wahrlich nicht. Einerseits müssen Kosten gesenkt werden, andererseits sind Innovationen unverzichtbar.

Die zentrale Frage für viele Chefinnen und Chefs lautet derzeit: Wie sichere ich Liquidität und wie verschaffe ich mir neuen Freiraum, um Innovationen und Wachstum zu finanzieren? Damit nähern wir uns einem Kernbereich, der auch das Kerngeschäft von EFFEKT bedeutet: Liquidität, Steuern und Haftung. Oder ausführlicher formuliert: Liquidität verbessern und Vertragskosten reduzieren; Haftung reduzieren und Vertragssicherheit steigern; Steuergestaltung, Vermögensoptimierung und Strukturen.

Wir beobachten häufig erhebliche Mängel im Versicherungsbereich mittelständischer Unternehmen. Viele sind überversichert, was zu unnötig hohen Kosten führt. Andere sind unterversichert oder gar nicht versichert, wodurch sie kurzfristig sparen, aber langfristig die Existenz ihres Unternehmens riskieren. Da braucht es nicht nur ökonomischen, sondern auch juristischen Rat, um den Versicherungsschutz zu optimieren.

Oft werden Policen voreilig gekündigt, obwohl gewerbliche Versicherungen von großer Bedeutung sind. Vertriebsorientierte und intransparente Versicherungen verursachen zusätzliche Probleme. In diesem Kontext bietet die EFFEKT Unternehmensgruppe aus Mülheim-Kärlich fachkundige Beratung.

Die EFFEKT Unternehmensgruppe wurde 2007 gegründet und hat sich auf rechtssichere Versicherungsverträge, Schadensabwicklung, Altersvorsorge, Vermögensoptimierung, Risikomanagement und betriebswirtschaftliche Optimierung spezialisiert. Zielgruppe sind Unternehmen, Geschäftsführer, Gesellschafter und Inhaber. Die Arbeitsweise ist interdisziplinär mit einem Fokus auf ökonomisch pragmatische Beratung und juristische Präzision. Ein Team aus über 50 Ökonomen und Juristen, unterstützt von einem Netzwerk aus Aktuaren, Sachverständigen und Rechtsanwälten, sorgt für umfassende Lösungen.

Versicherungen: Schutz und Optimierung

Der optimale Versicherungsschutz ist für Unternehmen unverzichtbar. Doch oft sind die Policen intransparent und vertriebsorientiert. Dies führt dazu, dass Unternehmen zu viel bezahlen und dennoch nicht ausreichend abgesichert sind. Besonders mittelständische Betriebe im Handwerk und Baugewerbe sind betroffen. Die EFFEKT Unternehmensgruppe hilft, diese Probleme zu lösen, ohne den wichtigen Versicherungsschutz zu gefährden. Durch genaue Analyse und Optimierung werden unnötige Ausgaben vermieden und gleichzeitig ein hohes Maß an Sicherheit gewährleistet.

Altersvorsorge für Unternehmer

Ein weiteres zentrales Thema in der Beratungsarbeit ist die steuerlich wie rechtlich optimierte Altersvorsorge für Unternehmer – die, ganz wichtig, zwingend zu trennen sein sollte von der Finanzplanung des Unternehmens selbst. Viele Selbstständige sind nicht pflichtversichert und haben daher geringe Ansprüche an die deutsche Rentenversicherung. Es ist wichtig, selbst vorzusorgen, um im Alter abgesichert zu sein. EFFEKT bietet maßgeschneiderte Lösungen, die insolvenzgeschützt und steueroptimiert sind. Dabei stehen nachhaltige und kostengünstige Investmentstrategien im Vordergrund, kombiniert mit hoher Flexibilität und Planungssicherheit.

Herkömmliche Vorsorgelösungen wie private Rentenversicherungen sind oft nicht mehr zeitgemäß. EFFEKT entwickelt innovative Modelle, die speziell auf die Bedürfnisse von Unternehmern abgestimmt sind. Die Beratung erfolgt durch unser festangestelltes Expertenteam aus mehr als 50 Juristen und Ökonomen, um eine rechtssichere Gestaltung zu gewährleisten. Dies sichert den Unternehmern eine sorgenfreie Zukunft und vermeidet typische Fehler bei der Altersvorsorge. Unterstützt werden die festangestellten Expertinnen und Experten durch ein Netzwerk aus Aktuaren, Sachverständigen oder Rechtsanwälten.

Erfolgskriterien und Voraussetzungen für die Beratung mittelständischer Unternehmen

Erfolgreiche Beratung im Mittelstand erfordert spezifische Voraussetzungen. Dazu zählen fundierte Kenntnisse der Branchenbesonderheiten und eine detaillierte Analyse der Unternehmenssituation. EFFEKT setzt auf eine präzise Schwachstellenanalyse, die die spezifischen Risiken und Potenziale eines Unternehmens aufdeckt. Nur so können maßgeschneiderte Lösungen entwickelt und erfolgreich umgesetzt werden.

Ein weiterer wichtiger Aspekt ist die enge Zusammenarbeit mit den Entscheidungsträgern im Unternehmen. EFFEKT legt großen Wert auf eine vertrauensvolle Beziehung zu Geschäftsführern und Gesellschaftern. Dies ermöglicht eine effektive Kommunikation und die Umsetzung von Strategien, die genau auf die Bedürfnisse und Ziele des Unternehmens abgestimmt sind. In der Beratung ist es entscheidend, dass die Experten dauerhaft als Partner agieren und ihre Klienten erfolgreich bei der praktischen Umsetzung ihrer Ratschläge unterstützen.

Die interdisziplinäre Arbeitsweise von EFFEKT ist ein weiterer Erfolgsfaktor. Durch die Kombination von ökonomischer und juristischer Expertise können komplexe Probleme ganzheitlich betrachtet und gelöst werden. Dies ist besonders wichtig in Bereichen wie Versicherungsrecht und Vorsorgelösungen, wo wirtschaftliche und rechtliche Aspekte eng miteinander verknüpft sind.

Bedeutung von EFFEKT als Arbeitgeber

Die EFFEKT Unternehmensgruppe spielt auch als Arbeitgeber eine wichtige Rolle. Mit einem Team aus hochqualifizierten Ökonomen und Juristen bietet EFFEKT sichere Arbeitsplätze in einem dynamischen Umfeld. Die interdisziplinäre Arbeitsweise und die Fokussierung auf praxisnahe und juristisch präzise Lösungen machen EFFEKT zu einem attraktiven Arbeitgeber. Dies trägt zur langfristigen Stabilität des Unternehmens bei und sichert dessen Position als bedeutender Akteur in der Beratungsbranche.

Der Mittelstand steht vor großen Herausforderungen, die eine fachkundige Beratung erfordern. Die EFFEKT Unternehmensgruppe bietet maßgeschneiderte Lösungen in den Bereichen Versicherungen und Altersvorsorge. Erfolgreiche Beratung basiert auf Branchenkenntnis, präziser Analyse und enger Zusammenarbeit mit den Entscheidungsträgern. EFFEKT erfüllt diese Kriterien und bietet damit einen erheblichen Mehrwert für den deutschen Mittelstand.

Gerne beraten Sie unsere Juristen und Ökonomen wie Sie nachhaltig Ihre Haftung reduzieren, Steuern optimieren und Liquidität erhöhen können.

Hier gelangen Sie zu dem Interview auf finanzwelt.de.